Itaú Unibanco é o melhor banco para cuidar do seu dinheiro

A fusão reuniu a melhor equipe de renda fixa do Itaú com os melhores profissionais de renda variável do Unibanco

São Paulo – A fusão entre os dois maiores bancos privados do país, Itaú e Unibanco, em novembro de 2008, conseguiu reunir o que há de melhor neles. Neste ano, os resultados já começaram a aparecer. O Itaú Unibanco foi eleito o melhor banco gestor de dinheiro entre dez instituições financeiras, com nota 9,21, numa escala que vai de 1 a 10.

“O Unibanco era forte em renda variável e o Itaú em renda fixa, a associação dos dois reuniu o que havia de melhor no mercado financeiro”, diz Paulo Corchaki, de 40 anos, diretor de gestão de recursos do Itaú Unibanco, que comanda uma equipe de 250 pessoas, que administram 250 bilhões de reais.

Há outro fator que contribuiu para o bom desempenho do banco em todas as categorias analisadas pelo Centro de Estudos em Finanças da Fundação Getulio Vargas de São Paulo (FGV-SP). Em junho de 2008, a gestora de recursos do Itaú achou que era hora de começar a repensar o seu modelo de atuação para o futuro.

Com os juros básicos da economia em queda, que garantiam boa rentabilidade da maior parte das aplicações financeiras, era preciso mudar o foco dos investimentos e reestruturar a área de gestão. A solução do banco foi agir como uma grande administradora de dinheiro, mas sem perder a agilidade de uma empresa pequena. Ele conseguiu.

A reestruturação dividiu a gestora de recursos do Itaú Unibanco em núcleos de produtos: multimercado, fundos indexados, fundos dedicados ao crédito, renda fixa e renda variável. “Cada uma dessas áreas é como uma gestora de recursos independente, mas que usa um núcleo comum de pesquisas e recursos humanos”, diz Paulo. 


Mas de nada adiantaria ter uma excelente estrutura sem bons profissionais. A excelência dos executivos do Itaú Unibanco pode ser comprovada pelo desempenho dos fundos no ranking dos 350 melhores fundos de investimento do país. O Itaú conseguiu colocar cinco fundos de ações entre os melhores da categoria num ano em que a bolsa de valores registrou um intenso sobe e desce.

“Quem conseguiu ganhar com ações é porque realmente teve uma boa estratégia e ótimos profissionais”, diz Ricardo Rochman, um dos organizadores do ranking.

Como os bancos foram escolhidos

Conheça a metodologia utilizada na elaboração do ranking dos melhores fundos para você investir

  • Foram avaliados apenas os bancos com fundos selecionados pelo Centro de Estudos em Finanças da FGV-SP.
  • A pesquisa considera o desempenho financeiro e a diversidade dos fundos de investimento de cada banco.
  • A qualidade do serviço prestado ao cliente é auferida por meio dos números de agências e caixas eletrônicos disponíveis. 
  • O levantamento também avalia o investimento nas equipes dos bancos (treinamento e atualização) com base no Guia VOCÊ S/A – Exame – As Melhores Empresas para Você Trabalhar.

Conheça as categorias avaliadas para a escolha do melhor banco

2009 2008 Gestor Patrimônio líquido
(em bilhões de reais) 
Total de fundos Nota dos fundos Diversidade de bons fundos Agências Máquinas de atendimento Presença entre as 150 Melhores Empresas para Trabalhar* Pacote de serviços
Média final**
1 2 Itaú Unibanco  35  76 9 10 9 9 10 9 9,21
2 4 CEF  17  17 10 5 7 7 0 9 8,14
3 3 BB E Nossa Caixa  46  54 8 9 10 10 0 7 7,22
4 5 Bradesco  13  35 6 9 8 8 10 10 6,99
5 7 HSBC  7  22 7 6 4 4 0 3 5,77
6 1 Real  5  19 5 5 6 6 0 5 4,46
7 Banrisul  1  7 4 3 3 3 0 6 3,43
8 8 Safra  2  23 3 7 2 2 0 2 2,91
9 9 Santander  7  13 2 2 5 5 0 5 2,03
10 Alfa 0,1 2 1 1 1 1 0 1 0,88