Revisão | 03/07/2012 07:00
Como fazer o balanço semestral dos seus investimentos
Veja o resultado dos principais investimentos no primeiro semestre e saiba o que levar em conta na hora de rebalancear a carteira
John Nyberg/SXC
De seis em seis meses é bom revisar o seu caminho e se preparar para o futuro
São Paulo – O primeiro semestre terminou e é chegada a hora de fazer um balanço da sua carteira de investimentos. Com o desempenho sofrível da Bolsa nos primeiros seis meses do ano, os investimentos que se salvaram foram os papéis e fundos que pagam dividendos, os títulos de renda fixa prefixada e os fundos multimercados que conseguiram surfar essa tendência. Com a queda da taxa Selic, os investimentos indexados ao juro básico da economia estão em um patamar intermediário. E agora, como o investidor deve rever sua carteira?
Especialistas aconselham que a revisão dos investimentos seja feita pelo menos uma vez por ano, embora possa ser mais aconselhável fazer isso semestralmente. “A nossa recomendação é que o balanço seja até trimestral. Mas o mínimo é de duas vezes no ano”, diz Paulo Bittencourt, diretor da Apogeo Investimentos, empresa do grupo Vinci Partners voltada para a pessoa física.
O que rendeu mais neste semestre?
Primeira coisa a se fazer é verificar o desempenho da sua carteira, checar se está de acordo com seus objetivos e comparar com a média do mercado. Veja na tabela a seguir o desempenho das aplicações nos primeiros seis meses de 2012:
|
Aplicação |
No ano (%) |
Fechamento em |
|
Dólar comercial |
11,44% |
29/06/2012 |
|
Ouro BM&F |
9,47% |
29/06/2012 |
|
Fundos Multimercado Macro |
9,07% |
26/06/2012 |
|
Fundos de Ações - Dividendos |
8,87% |
26/06/2012 |
|
Fundos Multimercado Multiestratégia |
7,23% |
26/06/2012 |
|
LTN (vencimento em 01/01/2013) |
6,11% |
29/06/2012 |
|
NTN-F (vencimento em 01/01/2013) |
6,05% |
29/06/2012 |
|
Fundos Multimercados Juros e Moedas |
5,66% |
26/06/2012 |
|
Fundos de renda fixa |
5,45% |
26/06/2012 |
|
LFT (vencimento em 07/03/2013) |
4,72% |
29/06/2012 |
|
Fundos referenciados DI |
4,67% |
26/06/2012 |
|
Selic |
4,64% |
28/06/2012 |
|
CDI |
4,59% |
28/06/2012 |
|
NTN-B (vencimento em 15/08/2012) |
4,48% |
29/06/2012 |
|
Fundos de Ações – Small Caps |
2,98% |
26/06/2012 |
|
Poupança (depósitos até 04/05/2012) |
2,79% |
29/06/2012 |
|
Fundos de Ações Livres |
2,70% |
26/06/2012 |
|
Fundos de ações Ibovepa Ativo |
0,26% |
26/06/2012 |
|
Ibovespa |
-7,23% |
29/06/2012 |
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